国际商业信贷银行的败落

国际商业信贷银行的败落

俞晓秋在《中国青年报》1991年7月26日撰文说，——前不久，英、美、瑞士、法国、日本等60多个国家和地区的政府联合采取行动，在几天之内就将国际商业信贷银行(简称“国商”)一举查封，该跨国银行在全球73个国家分行的200亿美元客户存款全部被冻结。这是现代国际金融史上最大的一起案件。

7月5日下午1时，英国中央银行英格兰银行的清查人员突然分头闯入“国商”分布在全英各地的25家分行，将总币值7.5亿英镑的存款上锁冻结。紧接着，英格兰银行下令该行在英国的所有分行停业，并冻结该行在英国的所有资产。7月7日，日本银行决定停止“国商”东京分行的业务。7月8日，南朝鲜关闭了“国商”汉城分行。同时，香港银行监理专员宣布，暂停“国商”香港分行的营业，冻结其70亿港元存款和近59亿港元的信贷款额。在南亚、斯里兰卡、孟加拉国、印度的中央银行都也查封了当地的“国商”分行，并对其帐目进行审查。卢森堡的一个法庭采取法律行动，把总部设在卢森堡的“国商”银行交给指定的破产管理人处理。

1988年10月的一天，在美国佛罗里达州坦帕市，一队轿车载着8位银行家去参加一个晚会。晚会主持人是当地一位自称富商的穆斯那。此人曾为贩毒集团经营过“洗黑线”的勾当，与8位银行家关系密切。晚会结束后，当他们走往停车场时被逮捕。原来，这次晚会是一个圈套。穆斯那是美国海关的便衣侦探，落入圈套的8位银行家，有5位是“国商”银行的高级行政主管。经过一年多的调查审讯，他们被控为哥伦比亚贩毒集团“洗黑线”，金额高达3200万美元，被裁定有罪，入狱监禁。由于为贩毒集团洗黑线，“国商”银行被人们称为“可卡因银行”。从“国商”伦敦分行搜查出来的文件发现，该行除了参与洗黑线活动，还从事违法的军火交易活动。英格兰银行行长还指责该行进行“世界性的欺诈行动”，包括“隐瞒亏损和造假帐”。在其贷款帐簿上还发现有40亿美元的款项不知去向。卢森堡法庭指出，“国商”银行的亏损5.26亿美元，而它在卢森堡的资本总额仅3.68亿美元。

“国商”银行于1972年由巴基斯坦银行家阿加·哈桑·阿贝迪创办。由于“坦帕市的逮捕行动”和“国商”银行1990年5月承认该行参与洗黑线的活动，阿贝迪宣布引退，由阿联酋总统扎耶德家族出资收购。

国际商业信贷银行的败落，为人们提供了深刻的教训。